银行自查报告

时间:2022-06-18 11:18:46 自查报告 我要投稿
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银行自查报告15篇

  随着人们自身素质提升,越来越多的事务都会使用到报告,要注意报告在写作时具有一定的格式。一听到写报告就拖延症懒癌齐复发?以下是小编帮大家整理的银行自查报告,希望能够帮助到大家。

银行自查报告15篇

银行自查报告1

  为建立健全我行舆情监测体系,有效保障我行声誉,消除负面舆情特别是网络负面舆情对我行的不良影响;及时收集民意及客户回馈,保障客户及我行、行内员工的正当利益和合法权益,我行自接到相关文件后,领导高度重视并在第一时间组织开展如下工作:

  一、明确我行舆情工作承责部门及联系人员。

  为保证网络舆情监测及银行声誉风险排查的有效开展,经领导研究决定,我行的舆情监测部门有稽核监保部负责并由该部门指派相关人员负责具体工作的实施以及相关信息的上报、轮值监测等工作。

  二、开展行内自查工作。

  为及时掌握行内员工的异常行为动向,及时防范员工参与非法集资或借用银行声誉从事违规违法行为,我行已在近期在行内组织开展员工的异常行为排查,排查事项涵盖工作中的异常行为表现、组织纪律方面的异常行为表现、个人行为方面的异常行为表现以及涉嫌“黄赌毒”等的九种人排查。并采取背向交互判断以及抽查谈话,等方式确保信息来源的真实有效。经过此次排查,暂未发现有异常行为员工。

  三、建立与地方政府部门及监管机构的接访部门的信息交流渠道。

  为了保证在第一时间获得群众、客户、员工的信息以及上访原由,直面问题,及时查找自身不足,我行积极与地方政府及监管机构的接访部门联络,确保出现相关信访问题后,及时接受信息,及时查找事由,接受监督。

  四、我行继续开放信函、电话、传真、直接来访、网络等形式的信访接待工作渠道。

  及时接收信访信息,并保证每一个信访问题都得到及时、认真的回复。此外,我行不定期核查客户意见簿所登记的客户投诉及建议,并对异常情况实施问责制度。截至报告日,我行暂未发现行内、行外及网络负面舆情风险,在今后的工作中我行将不断强化工作力度,综合采取多种措施,切实防范我行声誉风险。

银行自查报告2

  近些年来,银行业一些新案、大案、要案层出不穷,作案手段、恶劣程度让人触目惊心,发生在现金业务、代理业务、清算业务和安全保卫领域等部位和业务环节的案件仍然占据多数,一些操作环节有章不循、屡查屡犯的现象还时有发生,暴露出部分商业银行内部管理松驰、处罚不严、基层营业机构管理不到位等诸多问题,严重影响和制约了银行业的健康发展。

  一、商业银行案件防范的意义

  发展与稳定犹如一对孪生兄弟,形影不离,特别是在银行业,二者相辅相成的关系表现的更为突出,发展是核心,稳定是保障,没有稳定发展就无从谈起,稳定主要表现为做好案件防范,切实有效抓好案件防范工作已成为推动业务经营不断发展的主题和可靠保证。特别是在国际经济金融危机的形势下,积极探讨案件防范工作面临的新情况,切实做好案件防范工作显的更为迫切,已成为各家银行工作的重要内容,同时该项工作也受到了监管部门的特别关注。

  二、商业银行案件防范的难点

  (一)案件防范意识不到位。不论是领导层还是一般员工,对案件防范的认识不到位,片面的认为案件主要是指大案要案,操作上的一些小问题不是案件,没有考虑到往往是这些小问题才导致了大案件;认为业务发展是主要的,案件防范是次要的,重发展、轻风险的思想还比较严重。

  (二)制度执行不到位。再完善的制度落实不到位也是空谈。有章不循,操作不规范在实际中普遍存在,常常认为差一些要件不会有大的问题,过分相信自己,没有严格按照操作规程进行操作,导致出现了“大错不犯,小错不断”的现象,久而久之,形成风险漏洞越来越多、越积越大,为案件的发生埋下了隐患。

  (三)监督检查不到位。没有监督检查,制度就无法真正落实到位,而在工作中,不论是专门的监督检查部门还是业务部门自身,监督检查常常流于形式,过多的注重纸式材料,忽视了现场检查,致使在重要工作环节上不能严格履行制度,规章制度的严肃性和相互制约的作用受到了限制,以致引发了案件。

  (四)案件防范手段不到位。目前,工作中主要强调硬件手段的防范,而忽视了员工对案件防范的关心程度、理解程度、执行程度,忽视了员工的思想变化、情绪变化、家庭变化、环境变化,缺乏对案件防范措施的创新性、有效性。

  三、商业银行案件防范的对策

  (一)推行风险教育,强化案件防范意识

  风险教育在案件防范工作中起到关键作用,必须要将其常态化,主要从一下几个方面着手:一是开展政纪教育。通过多种形式,深入开展学习实践科学发展观和党性党纪教育,进一步提高各级领导人员廉洁合规意识和拒腐防变的能力;二是开展法纪教育。要对全体员工特别是新进行员工开展职业操守教育、廉洁从业教育、法规制度教育,增强员工遵章守纪、按章操作的意识;三是开展案例警示教育。充分利用各类宣传教育资源,学习案例,警示各岗位员工自觉遵守职业操守,从思想根源上消除风险案件隐患;四是开展风险要点教育。从分析案件和重大违规事件暴露出的突出问题入手,梳理、提炼若干易于记诵、便于执行的风险防范要点,使员工耳熟能详,形成操作上的自觉。

  (二)完善制度建设,强化制度落实

  制度完善是案件防范的前提,制度落实是案件防范的关键,二者要有机结合。一是根据业务发展和内控管理需要,在制度跟进、流程完善、系统优化等方面建立和完善持续整改机制;完善案件防控及整改工作联席会议制度,定期召集相关部门分析案件防控形势;落实案件防控及整改重点联系行制度。二是严格执行党内、行内民主生活会、述职述廉、民主测评等各项基本制度,从作风建设、遵守廉洁从业规定、组织人事工作、执行回避制度、改进成本管理和执行财经纪律等方面加强对领导人员的监督,将案件防范纳入领导人员考核范围,促使其重视并严格落实制度。

  (三)加大监督检查力度,强化问责机制

  失去监督的权力必然会被滥用,必须监督对权力的监督,对员工行为进行检查。抓好自查和互查,在加强各业务部门自身监督检查和岗位之间的相互监督检查的同时,专门监督检查部门进行专项检查,既包括人的监督,也包括物的监督,实现人机共防。一方面,对在检查中该发现的问题而不能发现,或对已发现的问题视而不见、查而不报、查而不究的,要坚决追究检查者的责任。另一方面,要对在日常检查中发现的薄弱环节和违纪违规行为严格落实整改措施,对各类案件或苗头性问题,只有做到发现一件,严肃查处一件,不断加大打击和惩处的力度,才能产生以儆效尤的作用,震慑一些试图作案的人不敢作案。

  (四)创新防范手段,强化渠道建设

  在依靠传统防范方式的同时,要不断创新手段。逐级落实谈话制度,近距离的了解员工的思想动态;深入推进纪检监察特派员制度,合理确定考核目标内容,科学编制考核评价指标,并纳入全行内控与合规考核体系之中,持续关注并消除员工的不良思想;拓宽渠道建设,充分发挥网上举报、网上排查的作用,为员工举报违规违纪行为提供必要的渠道和途径;完善风险预警机制,多层面收集案件隐患信息或普遍存在的典型问题,及时进行风险提示,跟踪评价防范结果;建立员工家属沟通联络制度,通过家访、召开家属座谈会等形式向员工家属通报情况,在家属与单位、家属与员工之间架起互相理解的桥梁,携手共筑一道稳定员工队伍思想和防范经济案件发生的后方防线。

  可见,要防范商业银行案件的发生,必须做到思想到位,制度到位,监督到位,创新到位。只有这样,才能真正夯实整个管理基础,提高整体管理水平,从而实现长治久安,安全运营。

银行自查报告3

  为确保我县农村信用社持续、合规稳健发展,根据陕农信联社发[20xx]236号文件要求,我联社于20xx年7月10日至7月20日,对全县农村信用社银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查,现将自查情况汇报如下:

  一、领导重视,认识到位

  接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后,联社领导高度重视,召开专题会议,研究布置自查工作方案,要求立足暴露问题开展自查,边查边整改,起到“以查促防”的作用,能促进各项制度和业务工作的顺利开展,为我社可持续发展打下坚定基础。为此,联社研究决定,成立了宁强县农村信用合作联社银行卡业务大检查工作领导小组,组长由联社主任谷天春同志担任,副组长由副主任朱天臣、刘洪同志担任。联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员,领导小组下设办公室,办公室设在业务部,负责对银行卡业务大检查工作的具体安排。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作,并参加银行卡业务的检查,确保自查工作取得成效。

  二、分工明确,责任到人

  联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工,由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行情况、银行卡跨行差错处理、风险控制防范情况、业务宣传、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部负责对卡片管理情况的自查。信息部负责对POS设备的管理、ATM业务情况的自查。并根据各部门的自查结果形成书面报告。

  三、自查结果

  一、基本情况

  经陕西省银监局批准,20xx年11月5日,陕西省农村信用社第一个银行卡品牌“陕西信合富秦卡”在宁强县农村信用社开始正式发行。通过各种营销手段和发卡措施,截止20xx年8月末全县共发行富秦卡27421张,安装ATM机5台,POS机7台。

  二、银行卡业务开展情况

  (一)采取有效措施,加大富秦卡推广力度

  1、实行富秦卡发卡优惠政策,减免客户用卡手续费,吸取客户开卡,提高客户用卡积极性。富秦卡的推广全县统一对客户开卡、用卡进行优惠,具体优惠政策如下:免收每张5元的开卡费用和每年10元的年费,以充分发挥农信社营业网点多,鼓励客户使用富秦卡办理省内资金结算业务,让客户真正感受到富秦卡的便利和优惠政策带来的好处。

  2、相互配合,确保富秦卡业务的顺利推广。富秦卡是全省农村信用社统一的银行卡品牌,各社注意维护了富秦卡的整体形象,加强相互之间的配合与协作,形成全县业务推广和市场营销合力。杜绝不受理跨地市、跨联社富秦卡业务的行为,更不能随意调整富秦卡业务收费标准,严禁损害陕西信合富秦卡品牌形象的行为,要让持卡人在全省享受到无户外宣传、街头宣传、柜台宣传等多种手段,自主开展各种宣传活动。联社也将通过广播、电视等新闻媒体进行富秦卡业务的宣传,并制作户外大型广告一幅,进一步营销“陕西信合富秦卡”品牌。

  (三)加快自助设备投放建设

  在全县农村信用社安装ATM机5台,弥补柜面营业终了客户无法取款的弊端,全天向持卡人提供金融服务,减少持卡人跨行自助取款手续费支出,提高富秦卡服务满意度,为持卡人提供更加优质周到的用卡服务,在丰富银行卡业务服务功能的同时,进一步提升“陕西信合”服务形象。

  三、强化银行卡业务管理,有效防范业务风险为了保障富秦卡业务的长足发展,必须着眼富秦卡业务管理的实际需要,从推广措施制度、管理制度建设、风险防范等方面提高业务管理水平,实现富秦卡业务推广和管理协调发展,将陕西信合富秦卡做大做强。

  (一)强化内部管理,规范操作流程

  1、随着银行卡业务的不断发展及银行卡业务种类不断增加,各信用社充分认识加强银行卡业务管理的重要性,明确银行卡业务管理各个环节的工作责任,确保辖内银行卡业务稳健开展。联社不定期对各信用社银行卡业务的开展情况进行检查,规范银行卡业务操作流程,切实发挥对各信用社银行卡业务的管理和指导作用,加大对违反制度的信用社和个人的处罚,确保全县银行卡业务健康有序开展。《秦卡开户申请表》,公开告知申请人须提交的主要申请资料及基本要求,并按规定进行认真审核。发卡业务必须严格执行相关操作规程,申请表必须由申请人本人亲笔签名确认,不得在申请人不知情或违背申请人意愿的情况下盲目发卡。

  2、培养全员富秦卡业务风险防范意识,强化业务操作技能,提高临柜人员对富秦卡真伪识别能力及对可疑交易的分析判断能力,维护信用社和客户利益不受损失。

  3、建立全县富秦卡业务检查机制,并将富秦卡业务检查纳入联社内部管理工作,作为常规稽核和专项稽核的重要内容。不定期地检查全县营业网点富秦卡业务柜面受理情况、各项规章制度的执行情况、空白卡片管理情况、银行卡跨行交易差错处理情况等,及时发现问题和隐患,纠正不规范行为,不断提高全县银行卡业务整体管理水平。

  四、自查结果

  经自查,自开办卡业务以来,联社领导高度重视此项业务,成立了专门管理机构,及时建立、健全了相关制度,各网点均能够严格按照业务操作规程办理银行卡业务,未发生银行卡违法犯罪案件。

  五、存在问题及改进建议

  经自查,我联社还存在以下问题:

  一是个别柜员防范意识不强,对银行卡违法犯罪认识不足。

  二是业务素质有待进一步提高。

  三是加大自助设备布

银行自查报告4

XX支行:

  关于开展自助银行设备管理自查报告

  按照XX银行《关于开展自助银行设备管理自律检查工作的紧急通知》要求,我进行自助银行设备风险排查工作,现将自查情况通知如下:

  一、基本情况

  我行目前有1台自助设备,即存取款一体机。

  二、组织领导

  根据银行《关于开展自助银行设备管理自律检查工作的紧急通知》的要求,我行成立了以为XX组长,XX、XX、XX为成员的自查小组,负责对我行的自助银行设备情况进行自查。

  三、自查情况

  (一)自助银行设备加钞间和环境视频监控。我行自助银行设备加钞间和环境视频监控实现全覆盖,不存在监控死角和监控画面模糊。

  (二)清机加钞双人作业和维护监督制度执行情况。我行自助银行设备清机、加钞严格执行双人作业,以及设备维护严格执行现场监督制度进行全面检查。

  (三)软件和存储设备管理制度执行情况。通过对辖内自助银行设备维护时软件和存储设备的使用情况进行检查,未发现厂商维护工程师使用其他自带软件和存储设备进行设备软件安装、更新和维护。

银行自查报告5

  根据总行农发银计【20xx】22号《关于开展中国农业发展银行20xx年统计检查的通知》《中国人民银行关于开展20xx年金融统计检查的通知》(银发【87】号)的要求,为严格执行金融统计制度,提升金融统计水平,我行立即成立统计工作检查领导小组对照统计检查内容进行了自查,现将自查情况报告如下:

  一、加强组织领导,统一思想认识,周密安排部署

  为认真开展好此项自查工作,我行高度重视,加强组织领导,成立了自查工作领导小组,召开专题会议,组织全行员工认真学习了《中国人民银行关于开展全国金融统计执法检查的通知》、《中国农业发展银行统计工作管理制度》、《中国农业发展银行非现场监管报表管理暂行办法》等文件办法内容。通过学习,统一了员工的思想认识,提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识,明确了检查的目的、内容、重点,确定了检查人员,落实检查人员责任,提出了具体要求,从而保证了自查效果。

  二、统计工作检查情况

  (一)落实整改

  20xx年金融执法检查中发现问题的情况我行对照去年人民银行、银监会、总行统计执法检查中发现的问题进行了有针对性的复查。围绕整改中发现的问题进行了逐一检查,未发现重复问题,杜绝一切统计工作中的违规、违法行为,更好地保障了金融统计工作的质量。

  (二)落实人民银行统计制度的情况

  1、认真贯彻《中华人民共和国统计法》《金融统计管理规、定》《现金收支统计操作规程》等法律、法规,以及相关的法律、法规。

  2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法,并接受人民银行的监督、检查。

  3、我行依法执行涉农贷款统计和银行承兑汇票及其他统计制度,所报境内大中小企业贷款、银行承兑汇票情况统计表等各类报表均能及时、保质、保量地报送。

  4、各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存,不存在虚报、瞒报、伪造、拒报、屡次迟报统计数据的现象。

  5、按时、按质、按量完成人民银行布置的各项统计调查工作。

  (三)落实银监会非现场监管报表制度的情况

  1。认真贯彻执行《中国农业发展银行非现场监管报表管理暂行办法》,依法向上级行及辖区人民银行报送非现场监管报表。

  2。认真开展非现场监管统计工作,设置统计管理员和操作员,互相监督、检查,确保非现场监管统计工作保质保量,及时完成数据统计、上报工作。

  3。通过对历年非现场统计数据的自我检查,认为上报数据真实完整,未利用常规的业务操作虚增、虚减原始统计记录,未虚报、瞒报、伪造、篡改非现场监管报表数据,能够做到报送报表数据的及时性、准确性、完整性。

  (四)统计工作管理情况我行统计集中管理系统配有省分行下发的专用计算机,专机专用,内外网隔离,使用合理,系统运行正常,做到专人负责使用。统计人员业务规范,操作熟练,各司其职,能按时、准确上报各类统计报表、撰写统计分析。统计岗位责任制度健全并严格遵照执行。通过检查,我行加强了对统计工作的领导,统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了一定提高。

  三、存在的问题和改进措施

  检查发现,统计资料整理归档工作不够规范;统计分析水平尚需提高,目前只做一些简单的分析,不能对全行业务的全面发展提出合理的建议,没有较好的发挥统计分析的实效性。根据存在的问题,我行提出了整改措施。一是进一步提高统计人员素质,加强对统计制度、规定的学习,特别是对统计业务的学习,努力提高统计水平和统计质量。二是严格按照人民银行和上级行的要求,对统计数据进行双备份,做到异地存放,保证备份数据完好无损。三是加强统计资料的整理归档,确保统计资料的完整。四是努力提高统计分析水平,充分发挥统计分析的作用,为行领导决策提供有力依据。

银行自查报告6

  一、健全组织,强化领导

  为确保此次自查工作顺利进行,我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组,积极开展自查自纠工作。

  二、严格清查,不走过场

  成立清查小组,局领导要求认真学习文件精神,对照自查内容进行自查。做到不走过场不留死角,及时发现和解决存在的问题。

  三、认真自查,及时自纠

  按照《绵竹市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求,我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。

  1、建立健全行政事业单位内部控制制度。我局严格按照收支“两条线”原则,所有的业务收入都全额缴入财政国库,并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账,每月末按时与财政国库科对账;每一笔业务支出都严格按照经办人――部门负责人――财务审核――分管领导审核――领导审批的审批程序执行财务报销制度。

  2、财政票据指派专人专管,建立了票据领用、核销台账,年底按财政票据管理要求进行清零并注销。

  3、我局财务印章管理原则是:分开存放保管,监督审批使用。财务专用章由会计负责保管,法人印章由出纳保管。财务印章保存在安全地方,并且经常检查,非保管人员不得使用,非经单位负责人同意,不得携章外出。禁止非财务事项加盖财务印章,严禁财务印章外借。

  4、财务科的职能职责明确,下设会计和出纳两个岗位,各自职责分工明确,会计与出纳之间,相互协调配合,并相互制约。月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对,会计的账务必须与银行和财政的相核对,确认无误后方可结账。会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。

  5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理,但还不够完善,下步应按照要求进一步完善会计核算。

  6、无违规开设银行账户,现有账户按照要求管理使用,对账制度每月末认真落实。

  7、财政资金按相关规定进行管理与使用,财政资金拨付流程科学规范,财政资金审核及时到位,无财政资金未纳入国库集中支付。

  这次自查自纠,是促使我局财务工作自我完善的一次切实可行的行动,使我们及时发现问题,并针对存在的问题及时加以整改,从而使我局财务工作更加完善有效。

银行自查报告7

  按照党中央、省委和局的安排,我们党员干部开展了新时期的群众路线教育实践活动。按照*819会议精神的指示,我们更加明白作为一名党员领导班子成员的一份,更要践行党员的先进性的宗旨义务,即坚持党性和人民性相统一。在全党深入开展以为民务实清廉为主要内容的党的群众路线教育实践活动,在社会各界中的引起了高度的关注。这次教育实践活动聚焦作风建设,集中解决形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风。对此,作为党员的我也积极履行党员尽职尽责为党和人民事业服务,坚持什么、反对什么,说什么话,做什么事,都要符合党的要求。现就自查自己的“四风”整理一下,现就把相关内容罗列如下:

  一、“四风”存在形式、存在的问题及原因

  由于自身长期的工作作风,从而在不自在情况下产生了一些的小插曲现象的存在即以下的几个问题:

  (一)形式主义走过程、走形式、跑龙套等方式的突显;形式主义不注重调查研究,不了解实际情况,思想认识上落实不到位;还存在只注重传达会议文件的固有模式;即还存在走过程、走形式的思想。大部分的思想认识力度不够(泛泛空谈,坐而论道,纸上谈兵,“以会议落实会议,以文件落实文件”);

  (二)官僚主义的过时的思想的存在,即基层群众言路的传递速度没有及时收集上来。生产经营制度上存在不合理工作流程:一方面,对大部分合作伙伴来说,审批流程太冗长,太复杂,行政审批制度有待于改进;另一方面,在生产经营模式上,还存在大项目、大业务方面,总体把握不到位;

  (三)工作方面存在享乐主义理念,即革命的优良作风有消减之趋、理想信念动摇,奉行及时行乐的人生哲学。

  (四)经营方面存在奢靡之风,即办公用品的铺张浪费有一定变动规律之势,在这方面没有得到很好的控制;

  工作中,还存在其它形式的问题如:习惯于用传统的定向思维办事,改革创新意识不强;工作中有畏难情绪,感到压力较大;对下面提出的问题落实得不够,重视得不够,落实能力不强;热衷于做表面文章,抓落实不够;在布置一些工作任务时,未完全考虑基层的承受力和压力,下面感到不堪重负;对基层的干部成长关心不够以会议贯彻会议,以文件贯彻文件,会议文件多,难以应付;各种检查多,有的流于形式,针对性不强。经营方法制度改革力度不够,等等

  作为一名经营方面的领导班子成员的一份子,针对以上的问题的存在,我认真分析其产生原因。为什么会出现此类问题的出现?原因要根源于自己长期的固有工作方式的存在,还有对存在的小问题关心度不够,对基层群众的反映信息的传递时间没有及时作好掌握而导致的;还有最重要的原因:在平时的工作中,存在工作时间合理化程度不够完美,即时间安排上,没有安排好处理文件精神的空档期。

  二、下一步的工作思路及解决问题的措施

  广大党员干部和专家学者普遍认为,“四风”问题违背我们党的性质和宗旨、指导思想和理论基础,其要害是使党脱离群众,丧失密切联系群众这个最大政治优势。长此以往,必将从根本上败坏党同人民群众的血肉联系。因此,对“四风”问题必须高度重视并认真解决。总之,针对自身存在的问题,应必须高度重视并认真解决它。

  (一)从思想上,加强群众路线意识的认识力度

  1、紧抓学习文件不放松,切实解决思想认识不到位的问题思想上要增强党的意识,尽职尽责为党和人民事业服务,坚持什么、反对什么,说什么话,做什么事,都要符合党的要求,真正做到“千磨万击还坚劲,任尔东西南北风”。做好自身的思想工作,必须讲人民性。坚持人民性,就是要把实现好、维护好、发展好最广大人民根本利益作为出发点和落脚点,坚持以民为本、以人为本。要树立以人民为中心的工作导向,把服务群众同教育引导群众结合起来,把满足需求同提高素养结合起来;要坚决克服有些宣传方式脱离生活、不接地气、同群众贴得不够紧的问题,坚决克服一味迎合市场带来的低俗化现象。

  2、学习要抓在“深”字上下功夫,做到真学真懂真用

  当前,思想文化不断交流交融交锋,观念意识日益多样多元多变,科学技术日新月异、传播手段迅速发展,思想工作上社会条件已大不一样了。有些做法过去有效,现在未必有效;有些过去不合时宜,现在却势在必行;有些过去不可逾越,现在则需要突破。“不日新者必日退”,做好思想工作,比以往任何时候都更加需要创新;因此,加深真学真懂真用的思想意识必不可少。

  3、整改要抓在“实”字上下功夫,以实际行动取信于民

  打铁还需自身硬、正人必先正己。教育实践活动,关键在整改落实。教育实践活动成效如何,就是看有没有解决问题,不解决实际问题就是形式主义,就会失信于民。开展群众路线教育实践活动,群众一方面拍手叫好,另一方面也担忧会不会搞形式走过场、“四风”能不能真正刹住。

  (二)观念上,要牢记把握“常”、“长”的精髓

  凡事贵在“恒”字,切忌一暴十寒,虎头蛇尾。持久才能长久,深入才能深刻。改进作风,去除“四风”重在“恒”字、难在“恒”字、成效更是出在“恒”字。要让群众看到自己作风建设的新变化、新气象、新成效,关键就在“常”、“长”二字,一是经常抓,一是长期抓。除“四风”要用时间来验证成效,不能只做表面文章,搞“一阵风”,而应坚持“常”、“长”二字,形成长效机制,要内化于心、固化于制、外化于形、实化于行,进而养成个人良好的行政行为习惯。但必须清醒地认识到,作风问题具有顽固性和反复性,抓一抓就好转,松一松就反弹。除“四风”也一样,不能抓一阵,松一阵,更不能抓而不紧、抓而不实。时刻牢记“常”、“长”二字,树立经常抓、长期抓的思想,建立常态化、长效化自我意识观念。

  (三)生产经营方面,践行好新时期的、人生观

  享乐主义是艰苦奋斗的大敌,作为领导班子成员一份子要抵御诱惑,抵御堕入腐败的深渊。在平时的工作中,必须高度警惕享乐主义的侵蚀。我们在工作上要发扬不怕苦不怕累,不逃避责任,遇到困难和矛盾不绕着走,愿意到生产工地和基层指导工作、开展工作;形成正确的人生观、价值观及世界观。

  (四)行动上,提高自身带头作用,做好办公用品的节约工作

  总之,一切为了群众、一切依靠群众,从群众中来、到群众中去,集中起来、坚持下去。这样的群众路线,是党的生命线和根本工作路线。牢牢把握群众路线教育实践活动这个根本方法,才能对准焦距、找准穴位、抓住要害,来一次大排查、大检查、大扫除,集中彻底解决“四风”问题。认真按照“照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的总体要求,像过“检测仪”一样,对照标准检视自己的言行举止。“镜子”照得准不准、“衣冠”着得正不正、“洗澡”洗得净不净、“治病”治得好不好,不能仅限于“自我评价”和“自我满意”,应更多地听听群众的意见和看法,接受群众的检验,敢于下决心、下狠劲、下猛药,才能真正实现自我净化、自我完善、自我革新、自我提高。只有这样做好了,才能更好地实现自已更高的人生价值;更好地引领正能量为公司的长远发展奠定基础。

银行自查报告8

  根据总行《关于立即开展安全生产大检查的通知》文件精神,XXX支行根据自查内容逐一进行了认真的自查,现将自查情况汇报如下:

  1。检查我支行消防设施、灭火器的配置均符合标准并定期组织检验、维修,消防安全标志保存完好有效;无损坏、挪用消防设施、器材或擅自停用、拆除消防设施、器材的行为;无压埋、圈占、遮挡消防栓或占用、堵塞、封闭疏散通道、安全出口、消防车通道和防火间距的行为;防火分区未擅自改变;支行配备的消防设施配置符合规定,未使用不合格、国家命令淘汰的消防产品,未设置影响逃生、灭火救援的障碍物;

  2。支行电器产品用具的安装、使用及其线路、管路的设计、敷设、维护保养、检测均符合消防技术标准和管理规定,无乱拉电线,使用大功率明火取暖的行为,我行联系了物业专职的水电工对支行的线路等设施进行了全面的检测和维护,确保支行的线路安全;

  3。支行对外的现金柜台、自动机具、自助银行的安全防范设施建设均经过相关部分的验收检验,视频监控、联网报警等安防设备有效运转;

  4。应急预案制定详实,预案所定人员与现有支行人员一一对应,安全档案建立完善,安全重点防护部位确定到位;

  5。我支行例行检查安全到位,并及时组织员工进行安全演练,做到由预案演练现实突发情况。

  XXX支行

  X年X月X日

银行自查报告9

  (一)xx银行成立以来,在xx党委的正确领导下,我行认真落实xx一系列工作部署和要求,努力克服经济环境趋紧、货币信贷政策收缩和“金融脱媒”加剧、同业竞争激烈等不利因素,以及新旧体制转换过程中所遇到的诸多问题,迎难而上,积极作为,各项业务保持了持续稳健的发展,现将工作情况汇报如下:

  一、各项业务发展情况——存款在逆境中保持了一定增长。11月末,各项存款余额xx万元,较年初增加xx万元,剔除转股金因素,实际比年初增加xx万元。——贷款营销不力局面得到一定改观。xx银行成立后,我们将执行国家调控政策与积极扩大投放相结合,11月末,各项贷款余额xx万元,较年初增加xx万元,同比少增xx万元,存贷比为xx%。——不良贷款压降取得一定成效。11月末,五级分类不良贷款余额为xx万元,较年初下降xx万元,不良贷款占比为xx%,较年初下降xx个百分点。——盈利水平与自身对比出现较大增长。11月末,实现各项收入xx万元,同比增加xx万元,支出xx万元,同比增加xx万元,实现经营利润xx万元,同比增加xx万元,增幅xx%,主要是下半年货币市场业务迅猛发展,市场环境较好,大幅增加收入。——各类监管指标稳步提高。至11月末,资本充足率达到xx%,超指标值xx个百分点;拨备覆盖率为xx%,超指标值xx个百分点;拨备充足率达到xx%,超指标值xx个百分点。

  二、围绕目标,狠抓落实,业务经营稳步发展全面审视各项业务发展情况,回顾xx银行成立以来的各项工作,主要做了以下几方面的工作:

  (一)大力开展资金组织工作。xx银行成立后,为充分调动全员的工作积极性,首先从考核机制入手,班子成员身先士卒,彻底扭转存款增长乏力的不利局面。一是细化任务指标,完善考核机制。加大存款考核得分在全年中的权重,并严格考核,按月兑现,调动存款组织工作的积极性。

  二是积极拓展门市业务。通过开展规范服务、实施全员营销、加大优质客户公关、加强协理员存款管理、增加自助服务设施等措施,加大存款组织力度,积极抢占城乡市场。三是加强调度分析。对存款持续下降及短期内出现大幅下降的单位负责人进行约见谈话,对约见谈话后一定时期内存款工作仍没有起色的单位,进行诫勉谈话,强化存款工作的监督指导,推动存款业务稳步发展。

  (二)加大信贷有效投放力度。为有效的优化信贷投向,确保贷款稳定增长,我行积极调整贷款结构,加大个人信贷投放力度,在维护老客户的同时,加强新客户的开发工作,坚决遏制优质客户逐步流失现象,使信贷结构趋于合理。一是加强信贷基础管理。坚持把贷款作为吃饭工程来抓,不断加强信贷精细化管理,加大贷款营销力度,推动了贷款规模的均衡、稳步增长。

  二是稳步推进农村信用工程建设和企业评级授信工作。开展了信用工程建设推进活动,把信用工程建设情况纳入年度经营绩效考核,实行领导班子、部室包片推进机制,按月检查、督导。11月底,新评定信用户xx户,授信总额xx万元,信用村xx个,新增信用户持证比例达到xx%,三是扩大实体贷款有效投放。围绕城乡一体化发展和自主创业活动,加大信贷产品创新和贷款营销。

  (三)切实加强信贷风险管理。今年以来,我行班子以规范信贷行为,提高信贷管理质量为工作重点,采取了一系列整顿信贷秩序,降低信贷风险的措施。一是加大考核奖惩力度。增加不良贷款指标考核分值,除“五级分类不良贷款下降额”指标外,将“非应计贷款下降额”、“表外不良贷款清收额”指标完成情况纳入对支行负责人的目标考核,加大对不良贷款清收的奖惩考核力度;二是以非应计贷款清收为重点,加大非应计贷款的清收处置。加强对新增非应计贷款的即时分析、控制,对本金或利息逾期的应计贷款以及7-12月份到期贷款进行全面催收,加大利息收回和现金清收力度。11月份,我行针对不良贷款前清后增以及利息清收的情况,召开不良贷款清收专题会议,在全辖开展一次集中清收活动,活动时间为两个月,本次清收活动下达xx万元清收计划;积极开展债务重组工作,努力压降存量非应计贷款。

  (四)努力提高综合经营效益。深入开展增收节支、节约挖潜活动,以提高盈利能力为核心、多提拨备,提高资金利用率,拓宽收入渠道,增加资本净额,增强资本实力,消化历史包袱,巩固xx银行改革成果。

  一是积极压缩非生息资产,提高资金收益。加强财务预算,合理限定库存限额,全面清理应收账款,加大资金调剂和管理力度,积极开展货币市场、同业拆借、票据贴现、转贴现、买入返售等业务,提高闲置资金利用水平,增加利息收入。

  二是加大中间业务拓展力度。开通了网上银行业务,积极开办新农保业务,拓宽收入渠道。

  三是加强费用管理,做好节支工作。深入开展创建节约型企业活动,严控业务招待费、宣传费用支出,严格执行财务开支审查审批程序,大力压缩手续费支出,坚持费用开支向业务一线倾斜,优化支出结构。x四、转换机制,完善制度,切实加强内部管理以xx银行成立为契机,我行领导班子提出了转换机制,完善法人治理架构,构建一套良好的经营管理和运营机制,赋予xx银行新发展内涵的工作目标。一是初步建立法人治理架构。按照董事会、监事会及经营班子各负其责、相互制衡的法人治理经营机制,制定了“三会”职责、议事规则等,以进一步增强“三会”民主决策、接受监督的意识,确保了经营决策的科学、民主、高效。

  二是实行授权管理,董事长对行长授权,行长对基层行授权,做到分级经营,责任明确。

  三是按照“用制度管人,用制度约束人”的原则,加快对全行各个层面内控制度的疏理,重新整理原有规章制度并加以完善,下半年我行共制定出台涉及会计财务、信贷管理、信息科技、安全保卫、风险管理、授权授信等各个方面的制度办法,使各部门职责明确、各岗位有章可循,经营活动按章操作,基本形成了一整套科学健全、操作规范、管理严密、适合我行要求的内控管理体系。

  四是做好明年业务规划,由行长带头,组织各科室精兵强将前往南方参观学习,学以致用,完善各项规章制度,此次学习活动既是今年工作的内在动力,也是明年工作的加油站

  五、加强管理,狠抓落实,合规意识渐入人心xx银行成立后,结合制度建设,班子成员充分认识到加强管理,狠抓制度落实的重要性,要求各部室加强督促、辅导、检查,以保证制度执行的严肃性。

  一是加大新发生不良贷款的问责力度。要求各职能部门加大对新发生的不良贷款的问责力度和频度,对不良贷款形成过程和结果进行了问责,对不良贷款风险进行了认真评估,并提出相应降低和化解风险意见。

  二是加大日常检查监督力度。通过加强会计财务、信贷、信息科技、安全保卫等的日常辅导检查,以提高管理质量和管理水平。按计划、有步骤地进行了常规审计、飞行检查、自助设备及离任专项审计等四个主要的审计项目。

  六、率先垂范,转变作风,行风行貌焕然一新新任领导班子到xx银行工作以来,在加快改革、狠抓业务经营的前提下,我行领导班子把抓好干部员工队伍的党风、行风、规范化服务放在重要工作日程,深入开展了保持共产党员先进性教育活动和规范化服务活动,为我行顺利完成各项业务指标提供了坚强的保证。

  一是强化教育,提高党员干部素质。我行党委紧密结合行业特点和党员实际,按照先进性教育活动实施方案的要求和步骤,本着高起点,严要求的原则,积极组织全行党员扎实开展了保持共产党员先进性教育活动。党委班子带头学习,从班子自身建设、党员员工工作作风、群众反映强烈的问题上找差距,进行批评与自我批评,着力加以完善和改正。同时,党委建立了班子成员分片包行的指导和督查制度,以确保先进性教育各阶段工作开展到位。通过开展保持共产党员先进性教育活动,增强了全行党员的党性观念,提高了党员的理论水平,加强了干部员工立足本职,服务“三农”的服务意识。

  二是以身作则,落实党风廉政建设。党委班子成员在日常工作中,处处严格要求自己,身体力行、率先垂范,不搞特殊,做到以身作则。如在员工招聘、机关干部员工异地交流和岗位竞聘过程中,班子成员严格遵循公开、公平、公正这一准绳,做到平等竞争、择优聘任。

  三是规范服务,提高全行服务水平。针对全行服务水平不高的实际,班子成员统一思想,召开全体职工大会,推进规范化服务工作,制定了规范化服务实施细则,并严格考核。

  七、前瞻规划,争先实干,切实规划20xx年工作目标近一年来,我行距考核的要求还相差很远,工作中还存在着不足之处,如:存款增长压力较大、信贷结构调整压力较大、不良贷款下降基础不牢固、中间业务发展缓慢等离xx、办事处考核目标的要求还相差很远。为了有效的解决经营过程中的各种问题,xx第三季度业务分析会议结束后,我行结合办事处对第四季度工作的总体要求,对当前的工作进展情况和面临的形势进行了全面地分析,总体上的感觉是,今年以来全省各地及各级xx,在xx的正确领导下,主动抢抓机遇,积极应对挑战,各项业务发展进展快、质量好,许多的先进经验值得我们这个新生的xx银行进行认真地借鉴和学习。从xx银行当前面临着的外在形势和内部业务运作的实际看,xx银行面临的形势是内部的管理需要提升,外部的压力需要应对,我们必须以xx的总体要求和对xx银行的期望为目标,以建设现代化银行为目标,全面创新经营管理机制,奋力扩张业务规模,切实改善资产质量,不断丰富业务品种,大力提升管理水平,实现经营效益的大幅提高和社会形象的明显增强。在20xx年的工作中,我行领导班子将按照xx三季度讲话精神,借鉴南方和本省一些兄弟单位的先进经验,全面规划xx银行新的管理架构和经营机制,做到以先进的企业文化凝聚人,以严格的制度约束人,以合理的绩效考核激励人,以严肃的责任追究规范人,知难而上,克服困难与不足,团结领导全行干部员工,奋力拼搏,确保总体业务规模有较大增加,资产质量有较大提升,经营服务有较大改善,社会影响有较大提高,把我行各项事业不断推向前进,为全省xx的发展做出新的更大的贡献!以上述职,请各位领导及同志们评议!

银行自查报告10

农商行会计结算部:

  按照总部要求,为加强支行内控制度建设,全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节,增强识别、防范和控制风险的能力,依据《自查方案》等有关规定,我支行进行了全面的自查自纠,现将自查情况汇报如下:

  一、成立自查组织

  组长:xx成员:xx xx xx

  二、自查情况

  1、营业前自查发现情况。

  (1).自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》第三条“办理具体柜台业务方面,不得存在以下行为:

  (四)代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备;

  (五)代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。

  (2).重要性档案资料全部随款箱上缴大库,重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。能够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理,立卷归档,专人入库保管”的规定。

  (3).档案柜全部上锁管理。每天的传票及时整理并放入档案柜内上锁,坚持2天一移交,最迟3天必须移交。能够遵守《安徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度(暂行)》第八条“营业终了,将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管”的规定。

  (4).存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏,无法上锁。需要更换机柜。

  (5).营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫,柜面整洁,大厅洁净。

  2、现金管理方面

  (1)我支行建立了库存现金及卷别登记簿。坚持日终核对,库存超限,次日及时缴款。

  (2)我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度,库存超限额时,能够

  做到及时缴款。

  (3)柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对,执行“双锁双封”的规定,但自查时发现有几次因业务繁忙,未能执行此规定。

  (4)每月三次查库能够坚持并认真核查。我支行能够遵守每月三次查库的规定,并在监控下核对所有现金和重要空白凭证。能够遵守“建立查库制度。行社总部和机构负责人要按照查库制度的规定,定期或不定期检查库存、尾箱现金,并登记查库情况”的规定。

  (5)查库登记规范。我支行查库有记录,并由主管和被查综合柜员签字。

  (6)查库认真全面,查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。

  (7)柜员现金管理。营业用款全部入箱保管,营业终了入库保管,账款、账账、帐表、账实换人复核,确保相符,无白条抵库、空库或挪用库款现象;库存现金超限额时能够及时缴款,一般为每周两次缴款;能够合理生成柜员尾箱,并限定尾箱中现金限额;柜员休假时按照要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴;不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管现象;款箱能做到双人双锁;

  (8)现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时,严格按规定办理;柜员之间现金调剂必须通过库管员进行;综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。不存在逆程序办理款项调拨现象;账务柜员之间办理交接合规,能够做到对交接的凭证及现金认真核对;交接时由主管柜员监交。

  (9)查库管理。查库人员能履行职责,无代查代登现象,查库次数为每月三次复核要求,查库时全部盘查有价单证;营业终了,支行负责人能认真复点核查柜员款箱,并做到复点“三核对”(系统尾箱、柜员现金、库存登记簿),不存在非带班人员代查现象。

  (10)有价单证及抵质押物品管理。有价单证账实、账账、帐表相符,全部入库保管,并纳入表外核算;建立了有价单证登记簿并按规定登记。

  (11)应付账款方面。能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支;不存在截留的收入、利润等隐藏在其他应付款科目;列账正确、内容真实;无非营业资金长期占用而没有清理;对无法支取的其他应付款能查明原因,并转入营业外收入;

  3、档案管理方面

  支行所有重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管,传票及时送交后督中心。各种会计资料按制度能够按照要求收集整理,立卷归档,专人入库保管。

  库管员按规定设立了《库存现金及重要空白凭证库登记簿》,并每日登记。日终批处理流水、凭证、清单能及时打印,各种账表、凭证能及时装订,每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流水;档案按年归档,会计档案的登记、保管、使用、调阅、移交和销毁符合制度规定;

  4、印押证卡管理方面

  (1).重要空白凭证管理。重要空白凭证账实、账表、账簿相符,纳入表外核算;执行“印证分管、印押分管”的原则;入库保管;按顺序使用,不存在跳号使用现象;作废的重要空白凭证能随当日传票装订,金农卡作废全部上缴。柜员间不存在擅自调剂凭证现象。金农卡、“金农易贷福农”卡、usbkey客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管理,领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。

  (2).柜员(卡)管理方面

  柜员卡管理符合要求,纳入重要空白凭证管理;不存在一人多卡或一卡多人现象;柜员离柜(岗)时做签退;

  柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式;综合业务系统无虚拟柜员存在;柜员离岗时进行签退处理,不存在他人代为办理业务现象;柜员不存在自己为自己办理业务现象;不存在异地日结现象。修改客户信息符合制度规定;

  (3)柜员密码管理。柜员密码能坚持定期、不定期更换;柜员输入密码时其他人员实行回避制度。

  (4)印章管理方面。营业用印章按柜员设置、编号控制;柜员临时离岗,印章入箱加锁,营业终了入库保管;柜员离岗时印章进行交接和登记,交接经主管柜员或主任监交;印、押、证分管分用,执行人离章锁;已停用、作废的印章封存上缴。

  5、存款业务方面

  (1).账户管理方面。个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全,符合人民银行账户管理办法规定;按规定对客户身份信息进行联网核查,签订相关结算协议。结算账户使用符合规定,单位结算账户为能按年度进行年检,资料不能及时更新;存款的开户、提前支取及大额支取、挂失、查询、控制、冻结及扣划等要求客户及有权方提供有效证件并履行相关手续;无违规办理存款人

  死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务;

  (2).存取款方面。不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象;存款账户无透支、空收、空付,虚存虚支现象;无虚存实取套取现金的现象,无为完成任务而虚开存款的现象。没有建立《双热线联系查证登记簿》和《大额资金支取预约登记簿》;对客户风险等评定及时、准确、规范;大额现金存取业务联网核查客户身份证件、执行授权制度、按照规定登记审批,不存在分笔办理业务逃避授权现象,大额现金支取、可疑支付按制度审批登记上报;发现反 洗钱或可疑支付按要求及时上报;按要求及时登录反 洗钱系统进行填报。客户办理修改支控条,修改通兑标识,修改客户账户信息,重置客户密码等存款模块特殊业务时,填写特殊业务申请书,认真审核并经主管授权后办理。通过检查非账务流水和传票,打印资料等方式查看未发现柜员擅自修改客户信息,盗取客户资金现象;不存在通过储蓄单折换新,当日冲正、一记双讫,单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。

  (3).挂失处理方面。挂失资料完整,委托挂失时被委托人提供其身份证明;挂失业务有书面挂失申请书办理挂失手续,代理人能提供存款人和本人身份证件 办理代理挂失手续;挂失补发、密码重置或办理解挂时严格要求本人办理;无冒用客户名义办理存单、折挂失,盗用客户资金、套取支行利息现象。

  (4)支票业务方面。对印鉴卡片的管理合规;无违规受理、使用支票,受理超期、远期等作废无效支票,现金支票做转账交易现象;无盗窃、借用他人空白支票,利用伪造的印章进行诈骗现象;无对支票要素审核不严,出现差错,未对支票进行折角验印,导致客户资金被盗现象。

  (5)账户管理方面。支行综合柜员能够按规定对客户身份信息进行联网核查。对公存款账户未按规定执行年检。银星支行5户对公账户未按规定执行年检。此5户均为久悬户,长期不发生业务,一时难以联系到开户单位,下部我支行将积极协调争取为其销户。

  支行综合柜员办理提前支取手续时坚持必须持存单和存款人的身份证明办理;代储户支取的,代支取人还必须持其身份证明的规定。

  我支行对挂失处理登记薄进行自查未发现未登记、漏登记现象。

  我支行业务办理手续规范。所有存取款凭条都能按照要求填写券别。

  6、安全保卫及内控方面

  支行负责人与每位综合柜员都签订了《案件防控、安全保卫、消防目标责

  任书》,明确了工作中应当承担的具体责任和目标。

  支行每月组织全行员工开展消防、安全、警示教育学习,有相关记录,并结合支行年初制定的安全学习计划进行安全防范、规章制度、职业道德等知识的培训,与总部共同开展了各项演练。从而让员工掌握了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序,以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领,各种自卫武器、报警监控装置的操作使用,并使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法,有效地提高了全员安全防范的能力。

  营业网点坚持双人临柜,通往柜台的通勤门能够按照规定即开即锁;自卫器具放于随手可取的`隐蔽处;监控设备能24小时正常运行,且录像能保持90天以上;能够坚持在下班前进行安全检查,下班时关闭营业厅电源;严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。在款箱交接、资金解缴均能款箱均置于监控下完成,交接登记完整、清楚;

  三、存在的不足

  我行20xx年度虽然取得了一定的成绩,但离总行要求和自己的目标计划还有相当差距,也还或多或少地存在以下不足:

  (一)思想意识有待改变。员工思想固化在总行设定的岗位职责之内,部分员工意识中只要去做本职工作,缺少主人翁意识和奉献精神;存在不适合自己口味的制度就从心里反对,缺乏服从意识,对制度执行不力;

  (二)业务能力有待加强。员工日常工作不善总结,大大影响了工作效率;由于年龄因素,个别综合柜员办理业务差错率高,工作效率低;

  以上为我支行的自查情况,如有不妥请领导批评指正!

银行自查报告11

  今年以来,在柳州分行党委的正确领导下,xx支行的党风廉政建设工作坚持以邓小平理论和党的基本路线为指导,根据《中国农业银行党风廉政建设责任制实施办法》和柳州分行的工作部署,以从源头上预防为主线,从xx支行实际出发,狠抓各项制度的落实,促进了各项工作的正常运转。根据《柳州分行“学规定、强素质、做表率”学习教育活动实施方案》的要求,xx支行对20xx年度党风廉政建设工作开展情况进行了自查,现汇报如下:

  一、加强领导,突出责任制落实。

  一是组织领导坚强。为深入贯彻落实科学发展观,严格执行党风廉政建设责任制,切实加强党风廉政建设和反腐败工作的领导。上半年,xx支行把党风廉政建设列入重要的议事日程,做到同业务工作一起部署、一起检查、一起考核,按照“横向到边、纵向到底”的要求,建立健全责任网络,在年初工作会议上及时传达上级行相关会议精神,部署了党风廉政建设和反腐败工作,建立健全了支行党风廉政建设工作领导小组明确了主要工作职责和相关要求。

  二是目标任务明确。根据柳州分行有关党风廉政建设工作的要求和部署,xx支行下发了《xx支行“案防制度落实年”实施方案》、《xx支行开展民主评议行风活动工作方案》、《xx支行关于开展案件专项治理活动实施方案》等活动实施方案,工作的内容、目标、任务、要求清晰具体,为开展好党风廉政建设工作奠定了坚实的基础。

  三是工作责任具体。为切实抓好职责范围内的党风廉政建设工作,xx支行明确了班子成员分工,实行“一把手”负总责,分管领导各负其责的工作机制。为认真履行“一岗双责”,加强对分管科室、挂钩网点党风廉政建设责任制工作的督促、检查、指导,党总支书记、行长、班子成员和各部门网点负责人、员工签订了党风廉政建设责任书和案件防控责任书,细化了目标任务,使整个工作有分管领导、有业务人员、有目标、有标准,人人肩上有担子,个个身上有责任,营造了齐抓共管的工作环境,确保了党风廉政建设工作顺利开展。

  二、加强思想教育,增强廉洁自律意识

  教育是开展好党风廉政建设工作的基础,影响党风廉政建设工作的总体成效。xx支行按照加强党风廉政建设的新要求,从强化廉政教育入手,加强干部职工的思想政治建设,引导干部职工树立正确的权力观、地位观和利益观,夯实廉洁自律的思想基础,不断增强拒腐防变的能力。加强制度规章学习,提高法纪意识。

  一是紧密结合本行实际,进一步创新学习形式,通过组织辅导、内部网络教学、体会交流等多种途径,提高学习教育活动实际效果。通过学习,使每一名领导干部都能熟悉《党政领导干部廉洁从政若干准则》“52个不准”、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》“39个不得”,农业银行领导人员廉洁从业59项禁止性规定。

  二是将集中学习与个人自学结合起来,并将自学贯穿党风廉政建设工作始终。集中学习要做到时间、内容、记录、效果“四个保证”;个人自学要有专门的笔记。

  (三)践行党员干部标准要求,树立良好形象。为提高党员干部素质,加强党性修养,xx支行党总支提出了“个人形象一面旗、工作热情一团火、谋事布局一盘棋”的要求,把“学规定,强素质,做表率”主题教育与农业银行领导人员廉洁从业59项禁止性规定有机结合,作为推动党风廉政建设工作的重要内容,利用上半年专题民主生活会,对照“个人形象一面旗”,查找党性修养、理想信念、宗旨意识、工作作风、廉洁自律等方面存在的问题;对照“工作热情一团火”,查找事业心和责任感、精神状态、工作态度、工作热情等方面存在的问题;对照“谋事布局一盘棋”,查找大局意识、整体观念等方面存在的问题,认真加以整改。引导党员干部加强作风建设,以良好的精神状态,始终充满干事创业的激情,肩负起组织和带领员工做好业务经营工作的重要责任。

  三、加强制度建设,规范工作开展。

  制度是规范的依据,规范是行为的准则。管理水平高低、工作作风好坏,直接关系党风廉政建设工作的好坏。通过制度约束,可以不断铲除腐败现象滋生蔓延的土壤。

  (一)xx支行在费用开支上一直本着节俭的原则。

  一是对车辆的运行严格治理,实行所有车辆集中加油和车辆维修实行派修单审批制,每月对单车行驶里程、加油及维修费用进行核查;

  二是对大额开支严格按上级行的规定执行,从不先斩后奏。一直以来,xx支行的费用列支手续比较合理合规,无违纪现象,招待费控制在市行下达的指标以内。

  (二)、实行了人事治理制度改革。

  一是在干部提拔上坚持“德才兼备,任人唯贤”的原则,充分发扬民主,中层干部全部实行公开竞聘,不搞论资排辈,不照顾关系突击提拔,不搞暗箱操作,聘用中层干部人数控制在市行下达的职数以内;员工实行优化组合、双向选择,增强了全体员工的危机感和责任感;

  二是在劳资和福利的发放上严格按有关规定执行,做到标准统一,不乱开口子。

  (三)、强化合规文化建设。为提高全行员工遵纪守法的自觉性,强化合规文化建设,xx支行组织员工深入开展了《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习活动。在活动中,做到全员发动、深入宣传,把学习《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》传达到每一位员工,让每个员工充分认识开展活动的重要性及紧迫性,提出从思想认识、提高从业人员素质、抓好当前业务工作、依法合规经营四项工作入手,做到“三个结合”:

  即结合当前“基础管理提升年”活动和“案防制度落实年”活动,不断加强内控精细管理;结合当前所处的新任务和新形势,认真做好案件防范工作;结合营销工作的需要,认真处理好业务发展与合规的关系;

  确保“五个到位”:即组织领导到位、宣传发动到位、工作责任到位、督导推进到位、学习教育到位。活动期间,该行充分利内部网站平台、学习园地等有效载体,大力宣传和推动学习活动进程,将基础管理与合规文化建设结合,在全行上下营造合规文化的良好氛围,使“合规创造价值”的理念深深扎根在员工心中,在全行上下掀起学习活动热潮,为全行各项业务稳健、快速发展提供了坚实的政治保证。

  五、下步工作打算

  在下步工作中,xx支行将全面落实好上级行党委关于党风廉政建设工作的安排部署,着重做好以下几个方面工作:

  一是深入开展党风廉政建设宣传教育,营造反腐倡廉的良好氛围。把思想政治教育和党课教育作为加强反腐倡廉教育的重点,在干部培训和考核中设置反腐倡廉的内容,形成制度长期坚持。深入开展党章、入党誓词、科学发展观、社会主义荣辱观、职业道德、预防职务犯罪、党纪法纪教育,用科学理论武装党员干部的头脑,打牢廉洁从政的思想基础,营造“以廉为荣、以贪为耻”的良好文化氛围,引导党员干部算好“人生帐”。

  二是认真贯彻落实领导干部廉洁自律的有关规定。把贯彻党的路线、方针、政策和国家的法律法规放在首位,坚决执行上级的指示、命令和决定,保证政令畅通,严格执行领导干部廉洁从政各项规定,依法行政,廉洁奉公,模范带头,勤政为民,树好形象、做好榜样。

  三是加强干部队伍作风建设。认真解决干部队伍思想作风、学风、工作作风、领导作风、生活作风方面存在的突出问题,切实转变作风,认真履行党章赋予的职责,按照“政治坚强、公正清廉、纪律严明、业务精通、作风优良”的要求加强自身建设,努力成为勤奋学习的模范、坚持原则的模范、真抓实干的模范、严格自律的模范、团结干事的模范。总的来说,20xx年xx支行的党风廉政建设工作取得了一定的成绩,达到了无刑事案件、无经济案件、无重大责任事故,实现了安全营运。加强党风廉政建设和反腐倡廉工作是一项长期性的任务,我们将按照学习实践科学发展观活动的要求,紧紧围绕“发展”这一主题,加强领导,科学谋划,进一步把党风廉政建设工作做深、做细、做实,促进xx支行各项工作任务的园满完成。

银行自查报告12

xxxx:

  根据xxxxx关于对征信工作进行全面自查工作的通知精神,提高征信业务管理工作的制度化水平,有效保护金融消费者合法权益,切实改进征信系统服务质量,现结合本支行在办理征信业务工作实际情况进行了自查,现对自查做以下汇报:

  一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时,严格按照中国人民银行《征信业管理条例》执行,遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则,对自己的查询帐号严格保密,密码定期修改。

  二、在查询过程中,按照审慎和维护金融消费者权益的原则,对每一笔被查询者,由被查询者当面签订查询授权书,按照被查询者的授权的查询原因,进行授权内查询,未发现并做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果,做到保密制度,切实维护被查询者的个人隐私。

  三、对每一笔查询者,在查询之前,做好查询登记制度,登记被查询者的姓名、身份证号码、联系号码、查询原因、查询日期进行详细登记,对每笔查询记录逐笔登记,并对登记簿进行保存。

  四、现我行被查询者为借款人,对其符合发放贷款的被查

  询者,查询报告都做为贷款资料保存,对不符合贷款条件的贷户,我行对其查询报告进行专夹保管,查询者对其信息绝不对外宣传,保证其查询信息不泄漏,影响个人信誉。

  五、对其查询的个人与单位征信,本着全面、客观、合理的原则对客户进行综合评价,征信信息仅供参考,不应简单以个人与单位征信系统存在负面数据为由,正确使用征信系统,合规开展征信业务。

  六、对个人贷款户进行贷款后管理查询,严格按照主管授权制度,对每笔需要贷后检查的企业征信查询,按照先登记授权,后查询的原则办理查询业务。

  七、自查中未发现有存在无客户授权委托书查询客户信用报告的现象,以“贷后管理”为由查询已结清或销户的客户信用报告的现象。未发现在非工作时间查询客户信用报告的现象。建立征信查询工作制度。建立查询登记簿,相关领导签字,做到“授权一笔,登记一笔,查询一笔”。根据《关于秦农银行开业前后征信系统运行的有关通知》中征信查询委托书进行查询,贷款征信查询基本能够做到一份授权委托对应一笔征信查询书,但是也有企业贷后管理征信查询和后期贷后管理中用的是一份查询书。查询用户密码使用规范,专人查询。

银行自查报告13

  为配合分行个人金融部开展20xx年尽职监督检查,本着规范业务经营,强化风险管理,扎实推进合规管理和风险防范,增强全员合规经营意识,减少案件风险隐患,确保安全、稳健运行,我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下,请审查:

  第一,个人贷款业务方面

  截至自查之日,我行个人贷款余额为49XX万元,其中“随薪贷”余额2XXX万元,其他个人贷款余额 20xx万元(包括不良贷款余额1X万元)。为强化对不良贷款存量的管理和控制,我行严格按照《中国XX银行信贷业务管理办法的通知》和《中国XX银行 XX分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求,及时采取有效措施以防止不良贷款的增长,并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款,截至自查之日共收回不良贷款利息XX万元。

  “随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格按照《X银X办发(2011562号)》等相关规则制度执行,不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。

  第二,客户管理系统方面

  根据PCRM、CFE相关文件要求,我行及时更新新用户和清理冗余用户,到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操作人员。根据我行实际,我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、

  培训和学习,通过培训,全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。

  第三,客户关系维护方面

  由于我行人员不足,尚不存在专门的客户经理,大堂经理和客户维护人员。对此,我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责,维护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进行培训,以保障为客户提供高效、优质的服务。

  第四,基金代销业务合规方面

  我行根据上级产品发行文件和产品销售文件,及时传达至每一位员工,并根据《XX银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极组织宣传销售,但由于基金行情等原因,从XX年到目前为止尚未销售成功,故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售资格,现正组织人员学习和培训,以取得相关资格证书。

  第五,个人理财及贵金属方面

  在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料,保管也尚不完善。对此,以采取积极的补救措施。贵重金属业务尚未开办。

  通过自查,发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此,我行将及时根据制度要求进行整改,并在以后的工作中杜

  绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。

  XXXX支行

银行自查报告14

  今年,我局信访工作在市委、市政府的领导下,在市委群工部的指导下,按照《信访条例》的要求,在畅通信访渠道,维护信访秩序,强化工作责任,解决市民信访问题等方面做了大量工作,有效地维护了正常的信访秩序和社会稳定。根据市委办、市政府办要求,我局对xx年信访工作开展情况进行了认真自查,报告如下:

  我局高度重视信访工作,围绕市委、市政府的目标要求,多次召开党组会、局长办公会和局务会分析当前水务工作面对的新形势,树立做好信访工作对水务新发展促进作用的新认识,进一步增强了全局上下对信访工作促和谐、保稳定的意识,强化了信访工作责任。我局坚持按照分级负责、归口办理、谁主管、谁负责和领导干部一岗双责的原则,形成了主要领导负总责,分管领导具体抓、班子成员齐抓共管、职能处室具体承办的信访工作格局。为畅通信访工作渠道,我局将信访接待室设置在局办公室,并确定专人负责信访工作,方便了市民来信来访;认真听取市民意见、建议,及时化解矛盾、解决问题。建立健全信访工作机制,积极从源头治理、事中监督、事后化解等环节妥善处理信访问题,并按照各自承担的目标任务明确责任,狠抓落实,把信访工作纳入了各科室xx年目标绩效管理,确保全年信访工作目标任务圆满完成。

  (一)认真处理群众来信,热情接待群众来信来访。

  在接待市民来访工作中,负责信访的工作人员耐心听取投诉人讲述情况并认真作好记录,及时进行汇报,热情为市民解答有关涉水事务的法律法规,认真回答市民的各类咨询,千方百计为市民分忧解难,文明礼貌,热情服务;对市民反映的问题以及市委群工部交办的群众来信、来访和网上反映,都及时调查情况,对发现的问题督促其限期处理,做到件件有登记、件件有落实、件件有回复。局党组书记、局长许飞地对来信和来访反映的问题非常重视,亲自责成相关科室具体落实,要求每一件信访案件办理后都及时给当事人回复,并针对有代表性的当事者进行回访,得到了当事人认可。同时,对于省、市明确的重要信访案件都及时将办理情况向上级相关部门汇报。据统计,今年截止xx年12月1日,我局共受理各类来信来访22件,均已及时处理,处理率为100%,其中受理市长信箱投诉建议4件,处理4件;受理书记信箱投诉建议5件,已及时办理及回复;12345为民服务平台13件诉求,全部及时回复。妥善处理交通肇事逃逸案死者家属违规到市水务局闹访事件。

  (二)积极做好领导干部接访工作。

  全年局领导接待日有计划有安排,相关接待局领导按时到位接访,坚持定期下访,落实了领导接待日制度。同时,坚持谁接访谁负责原则,认真落实领导包案制度,采取了一个案子、一名领导、一个方案、一抓到底的办法,严格督办,全年局领导包案办结率达100%,有效解决了一批信访难题。

  (三)抓好特殊时期和敏感时期的信访维稳工作。一方面,按要求开展信访积案集中清理化解百日攻坚活动,积极化解信访积案。另一方面,在国庆、十八届四中全会等敏感时期,进一步强化制度,针对矛盾纠纷的特殊性,建立信访工作预案,进行仔细排查,集中梳理,按时报表,未发生越级上访。真正做到了为市委、市政府及市领导分忧,为我市社会稳定、经济发展和构建和谐社会服好务。由于重视信访工作,今年水务系统未发生一起到京非正常上访,在重要会议、重大活动、法定节假日期间未发生到省、市非正常上访。

  (四)加强制度建设。

  对于可能形成信访的问题,我局组织力量专题进行研究,预先研究工作措施,并建立健全了矛盾纠纷排查化解制度、信访稳定风险评估制度,对外公布信访工作流程,限时办结,大大提升了信访工作处置力度。

  (五)加强情报信息报送。

  建立市、县水务信息系统报送机制,由分管领导及办公室主任抓好落实,按照分级负责、要情必报、准确及时的原则,随时掌握涉及水务部门的信访工作动态,及时报送涉及社会稳定的重要信息,保证信息的完整性。

银行自查报告15

总部监察保卫部:

  为全面、客观地反映银星支行安全防范情况,根据《涡阳县农村商业银行安全保卫检查积分表》的要求,我支行及时组建安全检查小组,按照通知要求的检查方法,结合实际情况,对网点安全设施及环境等各方面进行了全面的自查,现将自查情况汇报如下:

  安全检查小组:

  组长:杨艺

  成员:朱淑侠孙艳郑静

  将安全检查列为每月重点工作,定期对营业场所、保险柜、柜员营业区、消防、计算机、电器线路等进行安全检查,支行负责人负责各项安全检查情况的工作汇报。

  一、营业场所:

  (一)物防设施

  1.营业室后窗已安装金属防护栏或相应防护措施。

  2.网点与外界相通的出入口均已安装防护门,但该门为老式电动门,温州可靠的种庄家技术场地,需要更换。

  3.网点现金业务均有新式款箱,金巴黎官网会员群,能正常使用。

  4.营业场所外电动卷闸门能正常使用。

  5.支行的防尾随缓冲式电控联动门,虽然正常使用,但是老式门需要更换。

  6.现金柜台已采用钢筋混凝土结构,柜台高度>=800mm、宽度>=500mm。

  7.现金出纳柜台上方安装了透明防弹玻璃。

  8.现金出纳柜台上方安装的透明防弹玻璃有检测合格报告,安装形式符号标准,且长、宽、高、面积及其上部封顶符合标准。

  9.现金业务柜台的台面设置和收银槽长宽高符合要求。

  10.网点营业场所已配备消防设施。

  11.营业场所已配备应急照明设备且可用。

  12.网点已配备自卫器材。

  (二)技防设施

  1.监控设备

  (1)营业场所与外界相通的出入口安装了视频监控装置。

  (2)营业场所现金业务区、非现金业务区等均已安装视频监控装置,且实时监控各区域人员活动情况及现金区域的现金支付交易全过程。

  (3)营业场所出入口视频监控系统的回放录像能清晰分

  辨出入营业大厅人员体貌特征。

  (4) 网点录像资料保存期均在30天以上。

  2.报警及其他技防设施

  网点具备与公安110报警服务台报警联网条件且安装了与公安机关110联网的紧急报警装置。

  二、营业室安全

  (一)实体防范

  1.营业室照明系统总闸装置有保护措施且置于有效监控范围。

  2.出入营业室的通道为单一设置。

  3.营业室结构墙体已达到相应级别建筑标准。

  4.保险柜和保险柜锁具符合标准。

  (二)技术防范

  1.入侵报警系统能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件。

  2.报警控制主机和线路未裸露,具有防破坏报警功能。

  3.营业场所已采用2种以上向外报警传输方式。

  4.报警装置有备用电源,能保证在断电后系统供电时间

  5.报警系统布防、撤防、报警、故障等信息的存储时间均在30天以上。

  6.营业室内视频安防监控系统回放录像能清晰显示人员在库内活动的全过程及库内所存放物品。

  7.营业大厅的回放录像能清晰显示出入库人员活动情况及面部特征。

  8.启动紧急警报装置时能同时启动现场声、光报警装置。

  9.营业室的回放录像能清晰显示营业人员活动情况。

  10.清分整点柜台在每个营业柜台安装了摄像机进行独立监控和录像,回放录像能清晰显示交接、清点、打捆等操作全过程。

  11.装卸区及出入库交接场地的回放录像能清晰显示运钞车停放、护卫及提款箱交接等进出库区全过程。

  12.视频监控资料保存时间均在30天以上。

  13.声音资料保存时间均在30天以上。

  三.消防安全

  1.建立了逐级防火责任制。

  2.已明确逐级防火负责人职责、已明确岗位防火责任人。

  3.已为本单位的消防安全提供必要的学习和培训组织。

  4.职工知道岗位责任区和岗位消防安全职责。

  5.设立兼职的防火安全人员。

  6.建立健全了各项消防安全制度。

  7.按照国家有关消防法律法规及消防技术标准设置消防设施。

  8.能保证消防设施、灭火器材完好有效。

  9.能保证消防疏散通道畅通。

  10.制定了灭火和应急疏散预案并定期组织演练。

  四、计算机安全

  (一)营业场所计算机安全

  1.营业场所计算机室安装了防盗安全门并且与110报警服务台相连的紧急报警装置及入侵报警装置,能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。

  (二)数据交换中心和数据处理中心安全

  1.数据交换和处理中心计算机机房在建筑物内设置为独立区域。

  2.独立设置的计算机中心进行封闭式管理且设置周界报警探测装置。

  3.防水、防盗、监控、报警设施健全。

  4.有备用电源且处于良好安好可用状态。

  5.能及时更换计算机的口令或密钥。

  6.有防雷接地等必要防护。

  五、安全保卫基础工作

  1.单位负责人定期召开会议研究安全保卫工作,查找安全防范工作隐患并研究解决问题;保卫工作全员参与。

  2.我支行设立了安全保卫小组、处置突发事件小组、消防小组、联防小组等相关组织。

  3.营业场所配置了兼职保卫人员(支行负责人兼职)。

  4.我行建立了保卫工作考核、评比和奖惩机制。

  5.对公安机关、银监部门和上级单位安全检查中发现的问题,我行作出及时整改。

  6.我行不断完善和健全安全防范规章制度,1979年属羊射手座九月份河南11选5幸运号码,及处置突发事件预案。

  7.我行按时签订各级治安保卫责任书。

  8.营业场所有日常安全检查记录。

  9.业务库门钥匙和密码执行单线交换、分别保管。

  10.我行员工能够熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消防器材,若羌本地花呗如何提高限额,了解安全防范制度,熟悉本岗位应急预案处置方法。

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